Afacere ilegală cu schimb valutar: Zeci de milioane de lei confiscați de inspectorii antifraudă
Inspectorii Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF) au confiscat săptămâna aceasta aproape 70 de milioane de lei de la o firmă din București care opera ilegal nouă case de schimb valutar. Suma confiscată echivalează cu peste 13,5 milioane de euro. Societatea, care funcționa în ciuda faptului că îi fusese retrasă autorizația de funcționare, a fost implicată într-o activitate ilegală de schimb valutar timp de mai multe luni.
Societate amendată după retragerea autorizației
Firma a pierdut autorizația de funcționare în februarie 2025, din cauza datoriilor fiscale restante și a unor probleme juridice ale administratorului. Cu toate acestea, casele de schimb valutar au continuat să funcționeze ca și cum nimic nu s-ar fi schimbat, fără ca clienții să realizeze că tranzacțiile lor nu mai erau protejate legal. Potrivit informațiilor, firma oferea chiar cursuri valutare ușor mai avantajoase decât cele practicate de bănci.
Retragerea autorizației nu înseamnă închiderea automată a ghișeelor. O casă de schimb valutar poate să opereze în continuare în același spațiu, cu aceleași afișaje și același personal. ANAF a intervenit abia după ce a monitorizat activitatea societății și a constatat că tranzacțiile continuau, confirmând suspiciunile de încălcare a legii. În momentul controlului, inspectorii au ridicat toate sumele de bani disponibile, atât în lei, cât și în valută, din cele nouă puncte de lucru.
Riscurile pentru clienți
Clienții care au schimbat bani la aceste case de schimb valutar în perioada februarie-martie 2026 au fost expuși riscurilor, deoarece tranzacțiile lor nu erau protejate legal. O casă de schimb autorizată este înregistrată la Banca Națională a României (BNR) și trebuie să respecte reguli stricte privind cursul afişat, chitanțele și protecția clientului. O casă de schimb care funcționează fără autorizație nu oferă aceste garanții, iar clienții nu au unde să se adreseze dacă apar probleme.
Autoritățile recomandă verificarea autorizației unei case de schimb valutar înainte de efectuarea unei tranzacții. Acest lucru se poate face simplu, pe site-ul BNR, la secțiunea dedicată instituțiilor de plată și schimb valutar. Verificarea este o măsură de precauție importantă pentru a evita riscurile.
Controale extinse în domeniul financiar
Într-o acțiune separată, inspectorii ANAF au confiscat 21,95 kg de AUR, în valoare de peste 8,5 milioane de lei, și 1,37 milioane de lei de la o casă de amanet din București. Casa de amanet nu respecta reglementările privind evidența tranzacțiilor, a stocurilor și comercializarea metalelor prețioase. De asemenea, a primit o amendă de 10.000 de lei.
ANAF a anunțat că va continua controalele în domeniile considerate cu risc fiscal ridicat, printre care schimbul valutar, comerțul cu metale prețioase și activitățile de amanet.
