Banca Naţională a României (BNR) utilizează roboţi software pentru a valida automat zeci de mii de tranzacţii financiare zilnic, un proces care a devenit o referință la nivel european. Sistemul, dezvoltat intern din 2019, ajută la identificarea comportamentelor anormale și a potențialelor abuzuri pe piața financiară.
Automatizarea, soluția BNR pentru sute de reguli de validare
Fiecare tranzacție raportată de băncile comerciale este verificată conform a circa 300 de reguli. Acest volum de date ar fi imposibil de procesat manual. Un test inițial a arătat că trei specialiști BNR au avut nevoie de trei zile pentru a valida manual o singură tranzacție, fără a reuși să respecte toate regulile. Soluția propriu-zisă folosește roboți software UiPath, o tehnologie de succes în industria IT din România.
„Pentru un om, asta este absolut imposibil. Un robot aplică 300 de reguli de validare per tranzacție fără eroare“, a declarat Gabriel Grigorescu, expert în cadrul Serviciului monitorizare a infrastructurilor pieţei financiare din BNR.
Implementarea inteligenței artificiale și extinderea supravegherii pietei
BNR intenționează să implementeze inteligența artificială (AI) în analiza tranzacțiilor financiare, pentru a identifica mai eficient comportamente anormale și componente de abuz de piață. Automatizarea a fost extinsă către supravegherea pieței, cu scopul de a detecta rapid posibilele nereguli.
Reglementările europene MiFIR și EMIR, intrate în vigoare între 2018-2019, obligă instituțiile financiare să raporteze zilnic toate tranzacțiile cu instrumente financiare. BNR și ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară) își împart competențele în acest domeniu. BNR supervizează titlurile de stat, instrumentele pieței monetare și instrumentele derivate bazate pe instrumente de pe piața monetară.
România, model de succes pentru alte state membre
Sistemul automatizat dezvoltat de BNR este considerat o referință la nivel european. Autoritățile din alte state membre au solicitat asistență din partea Băncii Naționale a României pentru analiza tranzacțiilor financiare.
